Finančním portfoliem rozumíme soubor všech finančních produktů a jejich nastavení jednotlivými finančními institucemi. Jedná se tedy nejen o investiční smlouvy, ale i například o spořící produkty, pojistné smlouvy, úvěry a hypotéky.
Nastavení jednotlivých složek musí být vždy objektivní tak, aby vás finanční portfolio vedlo ke správnému cíli. Již vybudovaný majetek by měl být zajištěn vůči ztrátě a zároveň investiční, spořící a úvěrové produkty by měly sloužit k dřívějšímu dosažení cílů.